旅游人 WorkBuddy 银发客群开发工作流 从咨询到成团 6 步(抄作业版)

【旅游人 WorkBuddy 实战工作流·银发篇】这个系列换个客群打样：银发旅游。第一篇从客群开发说起——从第一通咨询到成团，6 步全流程，每步都有 WorkBuddy 提示词，改改就能用。

请把以下银发客群咨询原文整理成双角色客户档案：

【出行人档案】年龄、体力自评（能走多少步/能否久坐）、慢病与用药、过往出行经历、饮食禁忌、节奏偏好。

【付费人档案】与出行人关系、核心关注点、预算授权区间、是否需要子女随行、决策方式。

缺失信息不要编造，单独列"待确认清单"，并按"哪些不确认就没法推产品"排序。

避坑：三个信息不定，不要往下走——老人实际年龄与体力状况、有无随行人员、预算授权范围。银发单子最大的返工来源，就是拿常规客群的假设去推产品。

请根据银发客群的健康与照护需求，生成一份行前健康问卷，包含：基础健康自评、慢病与日常用药、既往出行中的不适经历、行动辅助需求（轮椅/拐杖）、饮食禁忌、过敏史、紧急联系人与就诊偏好医院。

问卷要口语化，老人自己能填，子女也能代填；并注明：本问卷仅用于行程安排参考，不构成医疗建议。

避坑：不要为了成单帮客人"往下适配"。70 岁以上高原线、有心脏病史的长时间飞行，该劝退就劝退——劝退一次，换来的是子女长期的信任。

活力层：身体健康、出行经验丰富，要的是"玩得深"——可以推节奏适中的深度线

舒适层：有些慢病但能自理，要的是"不累"——一天一核心景点、午休硬指标

陪护层：需要随行照护或子女陪同，要的是"有人管"——配司导+领队双服务

这是客户双角色档案和健康评估结果，以及我的产品库（附表格）。

请按活力层/舒适层/陪护层给出分层判断，并从产品库匹配 2~3 条候选线路，每条说明：为什么适合这个分层、节奏强度、医疗资源覆盖情况。

判断不准的项标"需人工面谈确认"。

避坑：分层判断可以给建议，但最终定层必须经过和老人的直接沟通（哪怕是一通电话）。子女描述的体力状况和老人真实状态，经常差一个档次。

请根据以下线路和成本明细，生成银发客群报价单草稿：常规分类（交通/住宿/门票/餐饮/服务）之外，单独列出：保险方案明细、服务配比说明、可能产生的加价项清单（含金额区间）。输出包含项、不包含项、退改规则。

保险与免责条款部分，请提示我请法务或供应商复核原文。

规矩：银发报价单，
常规明细之外必须多写三块——
保险明细、服务配比、加价项预告。

避坑：保险条款是银发业务的高压线。AI 生成的保险说明只能当排版底稿，条款原文必须以保险公司为准——这句提示要写进你的固定流程里。

请根据成交信息与健康问卷，生成"银发出行档案"：栏目包括用药时间表、忌口与过敏、行动辅助需求、作息习惯、紧急联系人（两名）、就诊偏好医院、保险单号与报案电话。生成后自查缺失字段，列成"必须补全清单"，并注明：本档案随团交接给领队，纸质版随团携带。

避坑：档案建了不随团，等于没建。纸质版必须随团走——团里没网的时候，这张纸就是全部。

请根据出行档案和行程，生成行前会材料：

【老人版】一页纸：行程图、每日节奏、随身物品清单、领队联系方式、注意事项（口语化，大字号排版建议）。

【子女版】一页纸：安全与照护机制、平安报时间表、紧急联络路径、退改与保险要点。

避坑：行前会不是流程表演。子女版材料发到家庭群里，就是二次传播素材——妈妈群里一转，下个客源就有了。

第一周：跑 ① 双角色档案 + ② 健康问卷——这两步立住"专业"人设，转化率立刻不一样

第二周：加 ③ 分层匹配 + ④ 报价三件套

第三周：补 ⑤⑥——出行档案和行前会，是防事故和攒信任的

你是我的银发旅游客群开发助手，负责陪我从客户咨询到成团确认走完6步流程。

【我的业务】{填：如北欧慢游线/国内康养线/银发专列}

【我的产品库】{粘贴产品表；暂无可填"按公开信息匹配，所有价格标注需人工核价"}

【高龄限制】{填：如75岁以上需面谈评估、不接高原线}

请严格按以下6步工作，每次只走一步，等我确认后再进入下一步：

第1步 需求诊断：我发你咨询原文，你输出双角色档案（出行人+付费人）和待确认清单；年龄体力、有无随行、预算授权三项未确认前，不推产品。

第2步 健康评估：生成口语化健康问卷，输出出行边界建议；结果标注"仅作行程安排参考，最终判断需人工确认"。

第3步 分层匹配：按活力层/舒适层/陪护层给出分层建议，从产品库匹配2~3条线路，说明节奏强度与医疗覆盖。

第4步 报价：常规明细+保险方案+服务配比+加价项预告四块齐全，保险条款提示需供应商复核。

第5步 建档：生成银发出行档案（用药/忌口/辅助/紧急联系人/保险信息），自查缺失字段列补全清单。

第6步 成团：生成行前会材料，老人版一页纸+子女版一页纸分开输出。

最后：凡涉及金额、保险、健康判断、客户承诺的输出，结尾都要提醒我人工复核后才能对外使用。

需要配套的双角色档案、健康问卷、银发报价单空白模板？在公众号后台回复关键词【银发】，三份模板打包领取。

下一篇：适老线路怎么排
一天一核心景点、午休硬指标、医疗半径——
"慢节奏"三个字背后的硬规矩，全部变成排线参数

我是阿泰师哥。

在旅游这个行业里做了很多年，见过它的高光，也见过它的暗面。

这个号不卖焦虑、不吹风口，只聊旅游行业里真实的生意逻辑和趋势判断。行情看不懂的时候，我尽量说点有用的实话。

如果你是同行、是文旅老板，或者正准备入局——关注我，我们一起把这件事看明白。

说明：本系列工作流框架整理自银发旅游业务实操，结合 AI 助手（WorkBuddy）的落地经验写成，供旅游同业参考。健康评估相关内容仅供参考，不构成医疗建议；保险条款请以保险公司原文为准。