隆化县旅游和文化广电局——守住钱袋子,护好幸福家

金融骗局花样频出，一不小心就会掉入陷阱。今天就带大家认清非法金融活动套路，学会守护自身财产安全。 

一、认清套路，警惕常见陷阱

非法金融活动常常以“高收益、零风险、保本保息”作为诱饵，将目标瞄准老年人、务工人员还有投资者。 

1.非法集资：借着养老理财、新能源项目、虚拟货币的名头，用高额返利吸引投资，本质就是拆东墙补西墙的庞氏骗局。

2.非法放贷/套路贷：用“无抵押、秒放款”作为噱头，背后隐藏着砍头息和连环债务，最后通过暴力催收逼迫借款人还款。

3.虚假金融服务：伪装成银行、券商客服，借着注销贷款账户、荐股指导、征信修复的名义骗取资金和个人信息。

4.非法代理维权：打着“专业处理逾期、减免罚息”的旗号，教唆用户伪造证明、恶意投诉，最后导致受害者征信受损甚至触犯法律。

5.非法外汇/证券活动：开展没有资质的场外配资、外汇保证金交易，平台操作不透明，资金投入之后几乎无法追回。

二、牢记准则，筑牢防线 

1. 三看三思三不要 

三看：看资质是否合法、看收益是否合理、看宣传是否夸大

三思：思考自己的风险承受能力、投资项目真实性、个人信息保护的必要性

三不要：不要贪图高利、不要轻信熟人、不要盲目跟风 

2. 防骗口诀

天上不会掉馅饼，高息回报要当心；熟人拉你来投资，一问二查三冷静；

合同条款看清楚，签字之前慢半拍；陌生链接不轻点，不明账户不转账。 

三、明确底线，知晓后果 

1. 非法金融活动不受法律保护，参与者需要自行承担资金损失，法律不保护、政府不买单。

2. 组织、参与非法集资、非法放贷等活动，涉嫌违法犯罪的，会依法被追究民事、行政甚至刑事责任。

3. 出借银行账户、银行卡为非法金融活动提供资金通道，涉嫌洗钱，会面临严厉处罚。 

四、选对途径，守护权益 

1. 理财借贷选正规：通过持牌银行、券商、保险公司等金融机构办理业务，想要核实机构资质，可以登录国家金融监督管理总局、中国证监会官网查询。

2. 个人信息严保管：妥善保管身份证、银行卡、密码、验证码，不随意泄露，不委托他人代办不明确的业务。

3. 发现线索速举报：一旦发现非法金融活动线索，或者遭遇金融诈骗，立刻拨打110报警电话或金融监管投诉热线12378，留存好聊天记录、转账凭证等证据，及时维护自身合法权益。

温馨提示：金融安全无小事，防范意识要增强。树立正确理财观念，主动学习金融知识，提高风险识别能力，自觉抵制非法金融活动，共建和谐稳定的金融环境！

发布单位：隆化县旅游和文化广电局