法案 | 以旅游卡、藏酒为幌子搞非法集资 675名老人被骗

针对假借销售旅游卡、藏酒产品的名义，以承诺固定月利率、到期回购为诱饵，面向风险辨识能力较弱的老年群体非法集资，675名老年人共被骗取超3400余万元。日前，记者从上海市宝山区人民检察院获悉这样一起案例，经检察机关提起公诉，两名被告人分别获刑12年及1年2个月。

　　记者了解到，2023年5月起，李某青结伙他人，先后以金某海、金某宇两家公司名义，在上海多地设立门店，聘用孙某担任讲师，冯某、裴某、徐某等人任店长、经理、业务员。该团伙在无金融资质情况下，通过组织旅游团、举办宣讲会，推销旅游卡、藏酒等产品，谎称产品到期可高额回购，变相吸收公众存款。

　　经查，金某宇公司向675名投资人吸收资金3400余万元，未兑付金额1800余万元。孙某2023年11月入职，其在职期间，公司吸收投资款2200余万元。

　　本案受害群体多为老年人，办案检察官从旅游宣传单、购销协议、宣讲材料中梳理虚假宣传证据，结合众多老年被害人陈述查明，李某青团伙以投资旅游卡、藏酒能获取高额稳定回报为噱头，夸大收益、承诺保本付息，诱导大量老年人投资，造成巨额财产损失。

　　检察机关查实，李某青、孙某未经金融监管许可，刻意包装项目前景，以每月发放可折现固定积分的方式变相保本付息，向社会不特定公众吸收资金，扰乱金融管理秩序。投资人主要目的是赚取高额利息，并非消费旅游服务或购买藏酒，二人行为符合非法吸收公众存款罪构成要件，检方依法对二人批准逮捕。

　　该案由宝山区人民检察院提起公诉。法院审理判决，以集资诈骗罪判处李某青有期徒刑12年，并处罚金80万元；以非法吸收公众存款罪判处孙某有期徒刑1年2个月，并处罚金5万元。判决现已生效。